Політика AML/KYC

1. Загальні положення

Pin-Up Casino (далі — «Казино», «Платформа», «ми») зобов'язується діяти відповідно до міжнародних стандартів у сфері протидії відмиванню коштів (Anti-Money Laundering, AML) та фінансуванню тероризму (Combating the Financing of Terrorism, CFT), а також дотримуватися процедур належної перевірки клієнтів (Know Your Customer, KYC).

Ця Політика розроблена відповідно до вимог чинного законодавства юрисдикцій, у яких Платформа здійснює діяльність, а також рекомендацій Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF).

Реєструючись на Платформі та використовуючи її послуги, кожен користувач підтверджує свою згоду з умовами цієї Політики та зобов'язується виконувати всі встановлені нею вимоги.

2. Мета та завдання Політики

Основною метою цієї Політики є запобігання використанню Платформи в незаконних цілях, зокрема:

відмивання коштів, здобутих злочинним шляхом;
фінансування тероризму або екстремістської діяльності;
шахрайства, крадіжки особистих даних та інших фінансових злочинів;
ухилення від сплати податків і маніпуляцій із фінансовою звітністю;
інших протиправних дій, пов'язаних із використанням ігрової платформи.

Для досягнення цих цілей Казино:

впроваджує процедури верифікації особи клієнтів (KYC);
здійснює моніторинг фінансових операцій;
веде облік і зберігає необхідну документацію;
взаємодіє з регуляторними та правоохоронними органами у встановленому порядку.

3. Верифікація особи (KYC)

3.1. Загальні вимоги до верифікації

Усі зареєстровані користувачі Платформи зобов'язані пройти процедуру верифікації особи. Верифікація є обов'язковою умовою для здійснення фінансових операцій, включаючи поповнення рахунку та виведення коштів.

Казино залишає за собою право в будь-який момент вимагати від користувача надання документів для підтвердження особи, навіть якщо верифікацію було пройдено раніше. Це може бути пов'язано з підозрілою активністю облікового запису, великими транзакціями або плановими перевірками.

3.2. Порогові значення для верифікації

Проходження верифікації є обов'язковим у таких випадках:

при спробі вивести кошти з облікового запису (незалежно від суми);
при досягненні сукупної суми депозитів понад 2 000 EUR (або еквівалент в іншій валюті);
при здійсненні одноразової транзакції на суму від 1 000 EUR і вище;
при виникненні підозри щодо автентичності облікового запису або законності операцій;
на вимогу служби безпеки або комплаєнс-відділу Казино.

3.3. Необхідні документи

Для успішного проходження верифікації користувач зобов'язаний надати такі документи:

Документ, що підтверджує особу (один із наведених):

чинний закордонний або внутрішній паспорт (розгорнутий на сторінці з фотографією);
посвідчення водія (лицьова та зворотна сторони);
національна ідентифікаційна картка (за наявності);
інший офіційний документ з фотографією, виданий державними органами.

Документ, що підтверджує місце проживання (один із наведених):

банківська виписка (не старша 3 місяців);
рахунок за комунальні послуги (не старший 3 місяців);
офіційний лист від державного органу з адресою проживання;
договір оренди або право власності на нерухомість.

Підтвердження платіжного методу:

фотографія банківської карти (допускається приховати середні 8 цифр та CVV-код);
скриншот електронного гаманця або підтвердження від платіжної системи;
інші документи, що підтверджують право власності на платіжний інструмент.

Підтвердження джерела коштів (за вимогою):

довідка про доходи або трудова угода;
виписки з банківського рахунку;
документи, що підтверджують отримання спадщини, дивідендів або інших законних доходів.

3.4. Вимоги до якості документів

Усі надані документи повинні відповідати таким вимогам:

зображення повинні бути чіткими, читабельними, без розмиття та відблисків;
усі чотири кути документа повинні бути видимі на фотографії;
документи повинні бути чинними (не простроченими);
інформація не повинна бути замазана, відредагована або змінена будь-яким чином;
допустимі формати файлів: JPG, PNG, PDF;
максимальний розмір файлу: 10 МБ.

3.5. Терміни розгляду

Казино зобов'язується розглянути надані документи протягом 72 годин з моменту їх отримання у повному обсязі. У разі необхідності додаткової перевірки або запиту додаткових документів термін може бути продовжено. Користувач буде повідомлений про будь-які зміни статусу верифікації електронною поштою.

4. Процедури протидії відмиванню коштів (AML)

4.1. Моніторинг транзакцій

Казино здійснює безперервний автоматизований моніторинг усіх фінансових операцій на Платформі. Система моніторингу аналізує транзакції на предмет відповідності встановленим профілям ризику та виявляє потенційно підозрілу активність.

До підозрілих операцій, зокрема, відносяться:

численні транзакції на суми, що знаходяться трохи нижче порогових значень (структурування);
депозити та зняття коштів без фактичної ігрової активності або з мінімальною активністю;
використання великої кількості різних платіжних методів;
операції, що не відповідають задекларованому фінансовому профілю користувача;
раптові значні зміни в ігровій поведінці або обсягах транзакцій;
спроби переводу коштів на рахунки третіх осіб;
використання VPN, анонімайзерів або інших засобів приховування особи.

4.2. Оцінка ризиків

Казино застосовує ризик-орієнтований підхід до оцінки клієнтів. Кожному користувачеві присвоюється категорія ризику (низький, середній або високий), яка визначає рівень застосовуваних заходів належної перевірки.

До факторів підвищеного ризику належать:

перебування в санкційних списках або списках осіб, пов'язаних із тероризмом;
проживання або громадянство в юрисдикціях з підвищеним ризиком (відповідно до переліку FATF);
статус публічного діяча (PEP — Politically Exposed Person);
незрозуміле або нестандартне джерело коштів;
нестандартні схеми транзакцій або поведінкові аномалії.

4.3. Заходи щодо публічних діячів (PEP)

Стосовно осіб, які є або були публічними діячами (політиками, державними службовцями, суддями, керівниками державних підприємств тощо), а також членів їхніх сімей та близьких осіб, Казино застосовує посилені заходи належної перевірки (Enhanced Due Diligence, EDD).

Обліковий запис такого користувача підлягає обов'язковому погодженню з вищим керівництвом Казино перед початком обслуговування або його продовженням.

4.4. Зберігання даних

Казино зобов'язується зберігати всі документи та записи, пов'язані з верифікацією та фінансовими операціями, протягом не менше 5 років з моменту завершення ділових відносин з клієнтом або здійснення відповідної транзакції. Зберігання даних здійснюється відповідно до вимог чинного законодавства та цієї Політики.

5. Заблоковані юрисдикції та особи

Pin-Up Casino не надає послуги особам, які перебувають або є резидентами юрисдикцій, де онлайн-гемблінг заборонений або не ліцензований, а також особам, внесеним до санкційних списків ООН, ЄС, ОФАК (США) та інших міжнародних або національних санкційних органів.

Казино регулярно перевіряє актуальність санкційних списків та оновлює відповідні процедури перевірки. У разі виявлення відповідності облікового запису санкційним критеріям такий обліковий запис блокується, а активи заморожуються до отримання рішення компетентних органів.

6. Блокування та призупинення операцій

Казино залишає за собою право в односторонньому порядку та без попереднього повідомлення:

призупинити або назавжди заблокувати обліковий запис користувача;
заморозити кошти на рахунку до завершення розслідування;
відмовити у проведенні будь-якої фінансової операції;
закрити обліковий запис та повернути залишок коштів (за умови підтвердження законності їх походження).

Підставами для таких дій можуть бути:

відмова від надання документів або надання фальшивих документів;
підозра у відмиванні коштів або фінансуванні тероризму;
наявність облікового запису у санкційних списках;
порушення Умов використання Платформи або цієї Політики;
надходження запиту від правоохоронних або регуляторних органів.

7. Співпраця з регуляторними та правоохоронними органами

Pin-Up Casino повністю співпрацює з компетентними регуляторними та правоохоронними органами. У разі отримання законного запиту Казино зобов'язується надати необхідну інформацію про користувача та/або фінансові операції у встановленому законодавством порядку.

Казино залишає за собою право повідомляти уповноважені органи про підозрілі операції у форматі Звіту про підозрілу операцію (Suspicious Activity Report, SAR) без попереднього повідомлення клієнта.

8. Відповідальний гемблінг та AML

Казино розглядає заходи AML/KYC як невід'ємну складову ширшої політики відповідального гемблінгу. Відмова користувача від верифікації або надання недостовірних даних є підставою для обмеження доступу до Платформи, що, своєю чергою, слугує захистом як інтересів самого користувача, так і фінансової системи загалом.